索引號：43060000/2016-1206079
主題詞：經(jīng)濟(jì)、財(cái)政、金融、審計(jì)
文號：湘鄉(xiāng)政辦發(fā)〔2016〕41號
信息類別：法規(guī)文件
發(fā)文日期：2016-07-27 00:00:00
發(fā)布機(jī)構(gòu)：法制辦
統(tǒng)一登記號：XXDR—2016—01024
失效日期：2017-08-30
公開方式：主動(dòng)公開
湘鄉(xiāng)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案
湘鄉(xiāng)市人民政府門戶網(wǎng)站 www.yqfywz.cn 發(fā)布時(shí)間：2016-07-27 15:09 點(diǎn)擊量：1
XXDR—2016—01024
湘鄉(xiāng)政辦發(fā)〔2016〕41號
湘鄉(xiāng)市人民政府辦公室
關(guān)于印發(fā)《湘鄉(xiāng)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)
專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》的通知
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，水府示范區(qū)、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)，市直機(jī)關(guān)各單位，市屬和駐市各企事業(yè)單位，各人民團(tuán)體：
《湘鄉(xiāng)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實(shí)施。
湘鄉(xiāng)市人民政府辦公室
2016年7月27日
湘鄉(xiāng)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作
實(shí) 施 方 案
為鼓勵(lì)和保護(hù)真正有價(jià)值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，凈化互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展，有效防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號）、人民銀行等部門《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕221號）、《湖南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)<湖南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案>的通知》（湘政辦發(fā)〔2016〕38號）和《湘潭市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)<湘潭市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案>的通知》（潭政辦發(fā)〔2016〕52號）要求，結(jié)合湘鄉(xiāng)實(shí)際，制定本方案。
一、明確工作目標(biāo)
通過對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；通過總結(jié)專項(xiàng)整治工作經(jīng)驗(yàn)，建立和完善長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范并重，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的積極作用。
二、突出整治重點(diǎn)
（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)
1. P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自擔(dān)、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
2. 股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強(qiáng)化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。
3. P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，不得挪用或占用客戶資金。
4. 房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
（二）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展的業(yè)務(wù)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。
2. 未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
3. 金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。
4. 同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，集團(tuán)要求建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/span>
5. 各類商品交易場所、文化藝術(shù)品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)。
（三）第三方支付業(yè)務(wù)
1. 非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2. 非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
3. 開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，不得開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。
三、采取得力措施
（一）嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)職能部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同市場質(zhì)監(jiān)局予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締；涉嫌犯罪的，由公安機(jī)關(guān)依法查處。目前，市場質(zhì)監(jiān)局暫停辦理企業(yè)名稱或經(jīng)營范圍中含有“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“私募股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng) ”“ 保險(xiǎn)”“支付”等字樣的民間投融資類企業(yè)的設(shè)立登記和增加此類經(jīng)營項(xiàng)目的變更登記。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），金融管理部門、市場質(zhì)監(jiān)局應(yīng)予以重點(diǎn)關(guān)注，從嚴(yán)監(jiān)管，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情節(jié)采取整治措施。
（二）強(qiáng)化資金監(jiān)測。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護(hù)工作。
（三）建立舉報(bào)制度。根據(jù)屬地原則，建立舉報(bào)制度，市金融辦、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、水府示范區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)設(shè)立舉報(bào)電話，為整治工作提供線索，加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)的信息共享。
（四）加大整治不正當(dāng)競爭工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)償?shù)炔徽?dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)償、交叉補(bǔ)償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品所承諾或?qū)嶋H收益水平明顯高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平等相關(guān)情況。
（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理。金融管理部門和金融辦對機(jī)構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。金融管理部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、水府示范區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
（六）用好技術(shù)手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。按照省、湘潭市的安排部署，加快建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護(hù)服務(wù)。
四、形成整治合力
為確保互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作扎實(shí)有效開展，成立湘鄉(xiāng)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱市領(lǐng)導(dǎo)小組），由市人民政府負(fù)責(zé)分管打擊和處置非法集資工作的副市長任組長，市政府辦、市金融辦、市人民銀行主要負(fù)責(zé)人任副組長，市委宣傳部、市人民法院、市人民檢察院、市維穩(wěn)辦、市信訪局、市科技經(jīng)信局、市發(fā)改局、市財(cái)政局、市公安局、市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、市房產(chǎn)局、市市場質(zhì)監(jiān)局、市商務(wù)糧食局、市文旅體局、市教育局、市政府法制辦、市網(wǎng)宣辦、保險(xiǎn)公司等單位負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由市金融辦主要負(fù)責(zé)人任辦公室主任。市政府辦、市金融辦、市人民銀行、市公安局、市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、市商務(wù)糧食局、市市場質(zhì)監(jiān)局、保險(xiǎn)公司各抽調(diào)1名工作人員參與日常工作。各單位指定1名聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作期間的聯(lián)絡(luò)工作。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、水府示范區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)要認(rèn)真落實(shí)屬地管理職責(zé)，相應(yīng)成立互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織開展本地區(qū)的專項(xiàng)整治工作，制定本地區(qū)專項(xiàng)整治工作方案并向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備，定期向市領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告工作進(jìn)展情況，及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，完成市領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項(xiàng)工作，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
市領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要細(xì)化責(zé)任分工，各司其職，各盡其責(zé)，密切配合，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成整治工作強(qiáng)大合力。
市金融辦：負(fù)責(zé)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作，牽頭對融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)進(jìn)行整治。
市人民銀行：牽頭開展非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)的甄別；做好與上級行以及市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室之間的信息傳遞工作；指導(dǎo)并歸總市內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)做好互聯(lián)網(wǎng)金融資金流動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提供資金流動(dòng)信息；組織指導(dǎo)市內(nèi)金融機(jī)構(gòu)配合做好協(xié)查風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)賬戶資金等信息；做好金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)與金融信息溝通共享工作。牽頭組織市內(nèi)證券公司開展股權(quán)眾籌平臺清理整治工作，開展防范非法證券期貨宣傳教育工作，聯(lián)合相關(guān)部門，對涉嫌非法證券期貨經(jīng)營行為性質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定。
市金融辦和市人民銀行配合湘潭銀監(jiān)分局做好對市內(nèi)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，通過互聯(lián)網(wǎng)開展銀行理財(cái)、信托理財(cái)、消費(fèi)金融、金融租賃以及其他基于借貸關(guān)系的金融活動(dòng)進(jìn)行整治工作；金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的行為規(guī)范工作；對銀行等金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的排查整治；指導(dǎo)協(xié)調(diào)市內(nèi)銀行核查無實(shí)質(zhì)經(jīng)營項(xiàng)目等企業(yè)的大額資金流轉(zhuǎn)情況、企業(yè)資金歸集個(gè)人賬戶情況；協(xié)助公檢法機(jī)關(guān)做好涉案企業(yè)銀行賬戶的查詢工作；做好資金管控工作。
市委宣傳部：協(xié)助相關(guān)部門開展對互聯(lián)網(wǎng)金融、非法集資廣告的排查清理。做好信息發(fā)布和輿論引導(dǎo)工作，組織指導(dǎo)各成員單位開展專項(xiàng)整治的宣傳報(bào)道工作。
市人民法院：做好重點(diǎn)案件的審判工作；為全面落實(shí)“統(tǒng)一資產(chǎn)處置”原則，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的安排部署，對涉案資產(chǎn)進(jìn)行處置；做好典型案例分析及規(guī)律性研究工作；提供法律支持。
市人民檢察院：做好重點(diǎn)案件的偵查、取證、審查逮捕、起訴等工作；協(xié)調(diào)并做好跨行政區(qū)域案件的指定管轄工作；參與做好典型案例分析及規(guī)律性研究工作；提供法律支持。
市維穩(wěn)辦、市信訪局：在專項(xiàng)整治工作期間做好對全市信訪、維穩(wěn)的指導(dǎo)協(xié)調(diào)工作。
市科技經(jīng)信局：負(fù)責(zé)加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、用戶信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)管和保護(hù)，對經(jīng)相關(guān)部門認(rèn)定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序依法予以處置，做好專項(xiàng)整治的技術(shù)支持工作。
市發(fā)改局、市財(cái)政局：負(fù)責(zé)對涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集和報(bào)送等工作。
市公安局：對涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng)；會(huì)同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作。
市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、市房產(chǎn)局：與金融管理部門一同做好對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)情況的專項(xiàng)整治工作。
市市場質(zhì)監(jiān)局：牽頭組織指導(dǎo)對互聯(lián)網(wǎng)金融、涉嫌非法集資活動(dòng)廣告的監(jiān)測和監(jiān)管，打擊違法非法互聯(lián)網(wǎng)金融廣告行為；在整治期間，根據(jù)實(shí)際需要暫停重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊，為專項(xiàng)整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料；建立黑名單制度。根據(jù)監(jiān)管部門提供的信息，在全國企業(yè)信息公示系統(tǒng)（湖南）平臺上，公示違法違規(guī)從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)。
市商務(wù)糧食局：牽頭對各類商品交易場所、典當(dāng)行等開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)進(jìn)行整治。
市文旅體局：牽頭對文化藝術(shù)品交易場所開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)進(jìn)行整治。
市教育局：加強(qiáng)對教育系統(tǒng)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目涉及互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范的指導(dǎo)和教育，開展相關(guān)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查，著力提高學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力。
市政府法制辦：在風(fēng)險(xiǎn)排查、督查督辦、整改處置各階段，加強(qiáng)對市直各相關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處的法律指導(dǎo)。
市網(wǎng)宣辦：建立互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資信息監(jiān)測系統(tǒng)，對媒體、網(wǎng)站、論壇、博客、微博、微信等相關(guān)信息發(fā)布渠道進(jìn)行全天候監(jiān)測，加強(qiáng)分析研判，及時(shí)通報(bào)苗頭性、敏感性信息和涉嫌非法集資的線索。
保險(xiǎn)公司：開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開展業(yè)務(wù)、非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等行為的集中整治工作。
其他各成員單位及各行業(yè)主管（監(jiān)管）部門要按照職能職責(zé)分工，做好本行業(yè)專項(xiàng)整治工作，配合做好整治相關(guān)工作，并及時(shí)將信息和情況綜合報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
五、細(xì)化工作步驟
（一）啟動(dòng)部署。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、水府示范區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)以及市人民銀行、市市場質(zhì)監(jiān)局、市商務(wù)糧食局、市房產(chǎn)局等單位進(jìn)行動(dòng)員部署，分別牽頭制定各管理區(qū)域或行業(yè)領(lǐng)域整治工作方案，于2016年7月底前向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備，并啟動(dòng)專項(xiàng)整治工作。
（二）摸底排查。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、水府示范區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)和各相關(guān)單位要根據(jù)整治內(nèi)容，開展專項(xiàng)排查工作。各地各相關(guān)單位應(yīng)將排查匯總的相關(guān)情況，于2016年8月31日前報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（三）清理整頓。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處、各相關(guān)單位對各自轄區(qū)或主（監(jiān)）管領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行集中整治。2016年11月上旬基本完成清理整頓工作。
（四）督查評估。市領(lǐng)導(dǎo)小組對各地各相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域整治工作進(jìn)行督查。對工作落實(shí)不力，整治不及時(shí)、不徹底的將予以通報(bào)，并督促切實(shí)整改到位。20l6年11月上旬完成。
（五）驗(yàn)收總結(jié)。各地各相關(guān)單位要對本轄區(qū)或行業(yè)領(lǐng)域的整治工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，形成書面材料，于2017年1月5日前報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
六、嚴(yán)格工作要求
（一）高度重視，抓緊行動(dòng)。開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作是黨中央、國務(wù)院根據(jù)形勢需要作出的安排部署，各地各相關(guān)單位要把專項(xiàng)整治作為當(dāng)前和今后的一項(xiàng)重要任務(wù)，抓緊抓實(shí)抓好，切實(shí)維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
（二）落實(shí)責(zé)任，齊抓共管。各地各相關(guān)單位加快制定行業(yè)清理整頓工作方案，明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員。要按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的原則，做好組織領(lǐng)導(dǎo)、推進(jìn)協(xié)調(diào)配合、加強(qiáng)督促指導(dǎo)，形成合力。
（三）積極穩(wěn)妥，講究方法。各地各相關(guān)單位要內(nèi)緊外松，充分考慮市場反應(yīng)，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅(jiān)持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置，做到穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控。
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